درباره فعالیت‌های اخیر DOJ در ارز دیجیتال بحث می‌کند

بر اساس مقاله ای که در 15 می 2023 در CoinDesk یافت شد، وزارت دادگستری ایالات متحده شروع به هدف قرار دادن صرافی های رمزنگاری کرده است که یا دارای کنترل های ضعیفی هستند که به هنرمندان کلاهبردار اجازه می دهد در حساب های رمزنگاری سرمایه گذاران کلاهبرداری سرمایه گذاری کنند. این مقاله به نقل از FBI بیان می‌کند که طبق تخمین‌ها 2.5 میلیارد دلار از دارایی‌های رمزنگاری شده تنها در سال 2022 به سرقت رفته است و تیم ملی اجرای ارزهای دیجیتال وزارت دادگستری (NCET) شروع به سرکوب این فعالیت خواهد کرد. این به دو دلیل مهم است که در یک ثانیه به آنها خواهم رسید، اما کافی است بگوییم که داستان اینجا فقط نوک کوه یخی بسیار بزرگتر از آنچه شما انتظار دارید است.

اولین مسئله، موضوع عملی‌تر و درست در مسیر کار من است، که شامل بازیابی دارایی‌های دزدیده شده است – یا، بهتر است بگوییم، مشکلات شدیدی که یک سرمایه‌گذار در تلاش برای بازگرداندن دارایی‌های رمزنگاری از دست رفته با آن مواجه است. بسیاری از هکرها یا هنرمندان کلاهبردار، یا هر چیزی که می خواهید آنها را بنامید، از خارج از ایالات متحده هستند که دسترسی به آنها بسیار دشوار است. به عنوان مثال، سرقت اخیر 35 میلیون دلاری توسط هکرهای مظنون کره شمالی را در نظر بگیرید.

به این فکر کنید که این چه معنایی دارد. ابتدا، یک سرمایه گذار باید بفهمد چه کسی دارایی های رمزنگاری آنها را دزدیده است. موفق باشید با آن. توکن های دیجیتال با هر نامی که می توانند ده ها بار معامله شوند، بنابراین یک دنباله کاغذی ایجاد می شود که باز شدن آن ماه ها طول می کشد، و سپس به ارزهایی تبدیل می شود، به احتمال زیاد یک ارز خارجی، که در آنجا شسته می شود تا مانند وجوه قانونی به نظر برسد. بنابراین احتمال اینکه یک سرمایه گذار بتواند دزد را شناسایی کند تقریباً از صفر مطلق شروع می شود.

در مرحله بعد، حتی اگر سارق شناسایی می شد، سرمایه گذار باید یک دعوای مدنی برای گرفتن حکم اقامه کند و این به معنای دریافت خدمات برای کسی است که احتمالاً در خارج از کشور است. سپس، حتی اگر سرمایه‌گذار قضاوتی دریافت کند، موفق باشید در یافتن دارایی‌های هکر که احتمالاً در کشور دیگری و احتمالاً پناهگاه بدهکاران فراساحلی جابجا شده است، و این فرض را بر این می‌گذارد که این یک بازیگر دولتی مانند کره شمالی نیست که به سادگی از پرداخت امتناع می کند و هیچ کاری نمی توان در مورد آن انجام داد.

نتیجه نهایی این است که یک سرمایه‌گذار در نهایت میلیون‌ها دلار را برای قضاوتی غیرقابل وصول هزینه می‌کند. و احتمالاً مقدار زیادی از این پول برای دسته دیگری از کلاهبرداران، معروف به متخصصان بازیابی دارایی، هدر می‌رود، که پیشاپیش هزینه‌های کلانی را می‌طلبند تا در نهایت چیزی بیش از تولید گزارش‌های بی‌ارزش انجام دهند که بازیابی را در افق آزاردهنده می‌کند. چک های آنها همچنان تسویه می شود. همه به این دلیل است که بیشتر سرمایه‌گذاران با اکراه فقط ضررهای ناشی از سرقت کریپتو را می‌خورند و احتمالاً (اما نه لزوماً) عاقل‌تر از این تجربه پیش می‌روند.

پس اصلاً چه کسی اهمیت می دهد؟ کریپتو در شکل فعلی آن به سادگی یک واحد برای قمار سرمایه گذاری است. قیمت کریپتو افزایش می‌یابد زیرا سرمایه‌گذاران معتقدند که افزایش می‌یابد، و کاهش می‌یابد زیرا سرمایه‌گذاران معتقدند که کاهش خواهد یافت. استفاده از رمزارز به عنوان نوعی پول بسیار محدود است – حداقل کسی در ایالات متحده از آن برای آنها استفاده نمی کند. بنابراین، اگر دزدی کریپتو وجود داشته باشد، بیشتر شبیه دزدی است که تراشه‌های یک قمارباز را می‌دزدد در حالی که آنها بیشتر به دنبال آن نیستند تا این که یک جرم جدی است که تجارت را تهدید می‌کند. این هنوز هم اشتباه است، هنوز هم بد است، و هنوز جرم است، اما این جنایت نیست که اقتصاد را به زانو درآورد. پس چه کسی به غیر از قربانیان اهمیت می دهد؟

من به شما می گویم چه کسی اهمیت می دهد، و اینجاست که همه چیز واقعاً جالب می شود. فدرال رزرو ایالات متحده اهمیت می دهد.

اگر آن را دنبال نکرده‌اید، فدرال‌رزرو به عنوان بخشی از پروژه Cedar خود، ارز دیجیتالی خود را که از نظر اداری، ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) نامیده می‌شود، آزمایش کرده است. گزارش مرحله اول آزمون را می توانید اینجا بخوانید. این پروژه در حال حاضر بر معاملات به اصطلاح “عمده فروشی” متمرکز است، به معنای معاملات بین بانک ها و شرکت های تسویه وجوه اما نه با عموم مردم. بر اساس بیانیه مطبوعاتی فدرال رزرو نیویورک:

“در فاز اول پروژه Cedar، این آزمایش یک تجارت نقدی ارز خارجی (FX) را شبیه‌سازی کرد و یک نمونه اولیه ارز دیجیتال بانک مرکزی عمده‌فروشی را معرفی کرد تا آزمایش کند که آیا استفاده از فناوری بلاک چین می‌تواند سرعت، هزینه و دسترسی به پرداخت‌های عمده‌فروشی فرامرزی را بهبود بخشد یا خیر. معاملات یکی از رایج ترین معاملات عمده فروشی فرامرزی هستند، زیرا اغلب برای حمایت از تراکنش های گسترده تر مانند تجارت بین المللی یا سرمایه گذاری دارایی خارجی مورد نیاز هستند. در حالی که این سیستم های پرداخت به خوبی کار می کنند، فرصتی برای بهبود در اطراف تسویه وجود دارد. تسویه بیشتر معاملات نقدی FX دو روز طول می کشد. در این دوره، فرستندگان و گیرندگان پرداخت در معرض خطر تسویه، طرف مقابل و اعتبار هستند که از جمله موارد دیگر، می تواند مانع از توانایی موسسه برای تبدیل آسان دارایی های خود به پول نقد شود.

این آزمایش‌ها با سرویس جدید فدرال رزرو فدرال رزرو همراه است، که اساساً یک سیستم پرداخت فوری دیجیتال است که به نظر می‌رسد جایگزین سیستم‌های پرداخت قدیمی فدرال رزرو فدرال رزرو و فدرال اکسپرس (FedACH) شود. اینکه تسویه دیجیتال جایگزین اشکال سنتی تسویه خواهد شد، راه را برای آینده فدرال رزرو در فضای دیجیتال هموار می کند.

دیدن اینکه همه اینها به کجا می رود کار دشواری نیست و برای انجام این کار لازم نیست یک نظریه پرداز توطئه باشید. حتی قبل از ظهور کریپتو، تجارت پیش از این به سمت یک جامعه بدون پول نقد حرکت می کرد، و ارز دیجیتال آینده می تواند یا مجموعه ای از ارزهای دیجیتال خصوصی باشد که فدرال رزرو و سایر بانک های مرکزی در سراسر جهان کنترلی بر آن ندارند، یا ارزهای دیجیتال رسمی جایگزین ارزهای دیجیتالی خصوصی. دلار و سایر ارزهای دولتی و سیستم هایی که می توانند توسط دولت ها مدیریت شوند. بنابراین، CBDC، Project Cedar و FedNow.

مسئله این است که اگر ایالات متحده قصد دارد به سمت ارز دیجیتال حرکت کند، باید زیرساخت کاملی برای پشتیبانی از آن ارز دیجیتال وجود داشته باشد. این زیرساخت بسیار مهم شامل دخالت مجریان قانون برای جلوگیری و اجرای مجازات های کیفری علیه سرقت دارایی های دیجیتال است. بنابراین آنچه که با سرکوب سرقت ارزهای دیجیتال توسط وزارت دادگستری در حال وقوع است، واقعاً بخشی از یک استراتژی بسیار عمیق‌تر برای ایجاد چارچوبی است که در نهایت ایالات متحده به ارز دیجیتال و یک سیستم مالی کاملاً بدون نقد تغییر می‌دهد.

بوروکراسی‌ها دقیقاً یک زمان را روشن نمی‌کنند، اما سال‌ها طول می‌کشد تا مسیر را تغییر دهند، سیاست‌ها را توسعه دهند و زیرساخت‌ها را ایجاد کنند که سرانجام تصمیم به تغییر مسیر بگیرند. هنگامی که ستون فقرات کشور – سیستم پولی آن – در حال بازی است، مهم است که قبل از سبز شدن چراغ، همه چیز لازم برای تغییر در جای خود و در حالت کار باشد. این شامل اجرای قانون نیز می شود.

بنابراین آنچه اکنون در جریان است این است که وزارت دادگستری وظیفه خود را در مبارزه با جرم و جنایت، از جمله جرایم ارز دیجیتال از طریق NCET، انجام می دهد و عضلات خود را خم می کند تا صرافی های اصلی ارزهای دیجیتال کنترل خود را تشدید کنند، همانطور که قرار است انجام دهد. اما واحد NCET وزارت دادگستری همچنین از این فرصت استفاده می کند تا خود را برای آن روز آینده که فدرال رزرو جهش خود را به سمت ارز دیجیتال در سطح مصرف کننده و در نتیجه جامعه بدون نقدینگی انجام می دهد، تقویت کند.

که ممکن است نزدیکتر از آن چیزی باشد که اکثر مردم فکر می کنند.

من را دنبال کنید توییتر یا لینکدین وارسی وب سایت من یا برخی از کارهای دیگر من در اینجا.