هشدار سرمایه گذار | گزارش NPR در مورد کلاهبرداری رمزنگاری نیاز به احتیاط را نشان می دهد

MONTPELIER, Vt. – داستان NPR ماه گذشته در مورد Naum Lantsman 74 ساله که پس انداز زندگی خود را به دلیل کلاهبرداری با ارزهای دیجیتال از دست داد. نیاز ورمونترها به احتیاط و هوشیاری شدید هنگام استفاده یا سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را نشان می دهد.

طبق داستان، Lantsman یک پست آنلاین از شرکتی به نام SpireBit دید. این شرکت ادعا کرد که یک «کارگزار مالی بین‌المللی» است که به مردم کمک می‌کند روی ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنند. پس از باز کردن یک حساب کاربری، یکی از نمایندگان Spirebit با Lantsman در برنامه پیام رسانی تلگرام تماس گرفت. آنها به طور منظم شروع به چت کردند و از طریق پس زمینه مشترک خود با هم ارتباط برقرار کردند. Lantsman با سرمایه گذاری فقط 500 دلار شروع کرد. پس از ماه ها تماشای ترکیب بازده جعلی در حساب خود، او بیشتر و بیشتر سرمایه گذاری کرد. Lantsman در نهایت بیش از 340000 دلار ضرر کرد. لانتسمن در مورد کلاهبرداری های اینترنتی خوانده بود اما هرگز فکر نمی کرد برای او اتفاق بیفتد.

وعده بازده بالا و توانایی دور زدن پادمان های سیستم مالی سنتی، ارزهای دیجیتال را برای کلاهبرداران غیرقابل مقاومت می کند. FTC گزارش می دهد که کلاهبرداری های کریپتو از زمان شروع همه گیر به میزان باورنکردنی 900 درصد افزایش یافته است. از ابتدای سال 2021 تا سه ماهه اول سال 2022، بیش از 46000 نفر از بیش از 1 میلیارد دلار کلاهبرداری های مربوط به رمزارزها حذف شدند. این علاوه بر صدها میلیارد از دست رفته در سقوط بازار کریپتو در سال 2022 و ورشکستگی چند میلیارد دلاری شرکت‌های رمزنگاری مانند FTX، سلسیوس، وویجر، بلاک‌فای، جنسیس و دیگران است.

ارزهای رمزنگاری شده معادل عملکردی بانکداری سنتی، اوراق بهادار یا محصولات سرمایه گذاری بیمه ای نیستند. هیچ وام دهنده ای برای آخرین راه حل وجود ندارد، افشای مالی اندک یا هیچ، و معمولاً هیچ حمایت بیمه ای برای خسارات ناشی از نوسانات بازار، سرقت یا کلاهبرداری وجود ندارد. سرمایه‌گذاری‌ها و تراکنش‌های ارزهای دیجیتال اغلب فاقد محافظ‌های مهمی هستند که در سیستم مالی سنتی وجود دارد.

اجتناب از مقررات دولتی که برخی از علاقه مندان به ارزهای دیجیتال را به خود جلب می کند، همان چیزی است که آن را به شدت خطرناک می کند. وزارت مقررات مالی از سرمایه‌گذاران ورمونت می‌خواهد که هنگام استفاده از رمزنگاری یا ارزیابی رمزارز به عنوان سرمایه‌گذاری هوشیار باشند.

کلاهبرداری های کریپتو در حال افزایش است: کلاهبرداری مربوط به رمزارز به همراه میزان ضرر و زیان افزایش می یابد. سال گذشته، انجمن مدیران اوراق بهادار آمریکای شمالی، ارزهای دیجیتال و دارایی‌های دیجیتال را در زمره تهدیدات اصلی سرمایه‌گذاران قرار داد و از مردم خواست هنگام خرید سرمایه‌گذاری‌های غیرقانونی محبوب و بی‌ثبات احتیاط کنند. تراکنش های تقلبی، سرقت، هک حساب و کلاهبرداری بیشترین شکایات مربوط به ارزهای دیجیتالی بودند که از اکتبر 2018 تا سپتامبر 2022 توسط دفتر حمایت مالی از مصرف کننده دریافت شد. CFPB بیش از 8300 شکایت ارز مجازی دریافت کرد که اکثریت آنها در دو سال گذشته بود. بیشتر شکایات ناشی از سرمایه گذاری های ادعایی است.

در حالی که آمریکایی‌های مسن‌تر چیزهای بیشتری برای از دست دادن دارند، جوانان 20 تا 49 ساله گزارش دادند که بیش از سه برابر گروه‌های سنی مسن‌تر به دلیل کلاهبرداری‌های رمزنگاری پول از دست داده‌اند.

کلاهبرداری‌ها پیچیده‌تر و پیچیده‌تر می‌شوند: در حالی که طرح‌ها و معایب طراحی‌شده برای گرفتن پول‌های ناآگاهانه افراد از مدت‌ها پیش به اشکال مختلف وجود داشته است، شناسه فوری رایج کلاهبرداری سرمایه‌گذاری همیشه وعده بازده بالا با ریسک کم بوده است. با این حال، این روزها، کلاهبرداران تاکتیک‌های پیچیده‌تر و شخصی‌سازی‌شده‌تری را ابداع کرده‌اند که شامل لایه‌هایی از فریب است: از صورت‌حساب‌های بانکی تقلبی و اسناد حواله‌های بانکی گرفته تا حساب‌های شبکه‌های اجتماعی جعلی مملو از تصاویر سهام افراد در سایت‌های معتبر، مکالمات صمیمی و دوستانه‌ای که در طول زمان با سرمایه‌گذاران آنلاین ایجاد شده است، و پلت‌فرم‌های آنلاین جعلی که نشان‌دهنده افزایش «سرمایه‌گذاران حرفه‌ای» است.

Lantsman هنگام پیمایش اینستاگرام SpireBit را پیدا کرد که توسط کمیسیون تجارت فدرال به عنوان برترین پلتفرم مرتبط با کلاهبرداری رمزنگاری شناسایی شده است: اینستاگرام (32٪)، فیس بوک (26٪)، واتساپ (9٪) و تلگرام (7٪). و تقریباً چهار دلار از هر ده دلاری که در اثر کلاهبرداری در رسانه‌های اجتماعی از دست می‌رود، در ارزهای دیجیتال گم شده است.

گزارش تقلب همیشه حیاتی است: برای به حداکثر رساندن فرصت برای بهبودی و محافظت از سایر قربانیان، بسیار مهم است که قربانیان تقلب را در اسرع وقت به مجریان قانون گزارش دهند. مرکز شکایات جرایم اینترنتی یا IC3 مرکز مرکزی کشور برای گزارش جرایم سایبری است. این سازمان توسط FBI اداره می شود، آژانس فدرال اصلی برای تحقیق در مورد جرایم سایبری.

اگر شما یا شخصی که می شناسید در ورمونت با یک کلاهبرداری ارز دیجیتال روبرو شده اید، آن را به مقامات ورمونت نیز گزارش دهید. از فرم گزارش کلاهبرداری آنلاین دادستان کل ورمونت برای برنامه کمک به مصرف کننده استفاده کنید.

برای ثبت شکایت در مورد یک شرکت رمزنگاری یا سرمایه گذاری در رمزارز یا کسب اطلاعات بیشتر، با بخش 833-DFR-HOTLINE تماس بگیرید یا به بخش بانکی به آدرس [email protected] ایمیل بزنید. بخش اوراق بهادار در [email protected].

هشدارهای سرمایه‌گذار وزارتخانه به تاریخ 23 آگوست 2021 و 1 دسامبر 2022 اطلاعات بیشتری در مورد خطرات ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهد.

###

PDF این هشدار را دانلود کنید.